Geldwäschereiprävention und KYC bei uns

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei 1xcasino gegen Geldwäscherei treffen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten während des gesamten Prozesses geschützt bleiben.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser rechtlicher Rahmen

Unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-043 der Aufsichtsbehörde von Curaçao betreiben wir dieses Casino und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als 1xCasino B.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform nur legal erwirtschaftetes Geld eingesetzt wird.

Dafür schulen wir unsere Mitarbeitenden regelmässig, gleichen Kontodaten mit Sanktionslisten und PEP-Datenbanken ab und stufen jedes Konto nach seinem Risikoprofil ein. Verdächtige Muster leiten wir an die zuständige Financial Intelligence Unit weiter, sofern die Meldepflicht greift.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld an Sie auszahlen. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Transaktionsvolumina oder ungewöhnlicher Kontoaktivität erneut um aktuelle Dokumente bitten.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass Sie ihn ohne Hilfe in wenigen Minuten anstossen können. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, in Spitzenzeiten kann es minimal länger dauern.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Prüft unsere Software automatisch Lesbarkeit und Vollständigkeit.
• Analysiert unser Compliance-Team die Dokumente manuell.
• Erhalten Sie das Resultat per E-Mail direkt nach Abschluss.

Schutz Ihrer Dokumente

Übertragen werden Ihre Dateien ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen. Zugriff haben nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, und wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies. Nach der Prüfung speichern wir die Unterlagen getrennt von Ihren Spieldaten in einem besonders geschützten System.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Anlässe und geeignete Belege

Einlagen, die deutlich über Ihrem gewohnten Niveau liegen, häufige grosse Einzahlungen in kurzer Folge oder ein Wechsel in eine höhere VIP-Stufe können Anlass geben, dass wir die Herkunft Ihrer Mittel belegen müssen. Diese Pflicht ergibt sich aus unseren Lizenzbedingungen und dient dem Schutz aller ehrlichen Spieler sowie der Integrität der Plattform.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kaufverträge oder Erbschaftsnachweise. Bei Kryptowährungen können wir Sie zudem um Angaben zur Bezugsquelle der Coins bitten. Reichen Sie die Belege einfach über denselben sicheren Upload wie Ihre übrigen Dokumente ein.

Wie wir Transaktionen überwachen

Gleiche Methode rein, gleiche Methode raus

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben: Wer mit TWINT einzahlt, erhält seine Auszahlung auf TWINT, wer mit Visa einzahlt, auf dieselbe Karte. So stellen wir sicher, dass Geld nur dorthin fliesst, woher es stammt. Auffälligkeiten wie viele kleinere Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten erkennen unsere Systeme automatisch und leiten sie zur manuellen Prüfung weiter.

Grenzen bei Auszahlungen

Mindestens 2 CHF müssen Sie abheben, maximal 5'000 CHF pro Tag. Eigene Gebühren erheben wir für keine Auszahlung, lediglich Gebühren Ihres Zahlungsdienstleisters können anfallen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen und Ihre Möglichkeiten

Fehlen die geforderten Dokumente, erinnern wir Sie zunächst per E-Mail und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Während dieser Frist sperren wir Auszahlungen, damit keine unverifizierten Gelder das Casino verlassen. Bleiben die Unterlagen auch nach der Frist aus oder erweisen sich eingereichte Dokumente als gefälscht, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Ihr Guthaben auf das ursprüngliche Einzahlungsmittel zurück.

Bestätigt sich ein konkreter Verdacht auf Geldwäscherei, sind wir verpflichtet, den Fall an die zuständigen Behörden zu melden. Gegen eine Ablehnung Ihrer Dokumente können Sie jederzeit Einsprache erheben: Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat erreichbar, schriftlich unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre, dann weg

Fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor, damit wir im Fall einer Prüfung die Identität unserer Kunden belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente vollständig. Auf Anfrage informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis von maximal 3 Monaten sowie einen Nachweis Ihres Zahlungsmittels, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Walket-Screenshot.

Warum muss ich auf dasselbe Zahlungsmittel auszahlen?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Massnahmen. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person und das Zahlungsmittel erfolgen, von denen die Einzahlung stammte.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können korrigierte Unterlagen erneut einreichen. Bei Fragen hilft Ihnen unser Support rund um die Uhr im Live-Chat.